Guía de Verificación KYC

KYC (Conozca a su Cliente) es un procedimiento de identificación de usuarios requerido para cumplir con los estándares internacionales de seguridad financiera. Garantiza la autenticidad de la identidad del usuario y proporciona seguridad a la plataforma.

Esta página contiene una guía completa del proceso de verificación KYC.

El proceso de verificación es obligatorio para acceder a tarjetas virtuales o físicas. Si no se completan con éxito todas las etapas de KYC, no será posible obtener una tarjeta.

Etapas de Verificación

1. Cuestionario Geográfico

En la primera etapa, debes especificar tu país de residencia (donde realmente vives) y tu nacionalidad.

Si eres ciudadano de uno de los países completamente bloqueados — China, EE.UU., Irán, Myanmar o Corea del Norte, no podrás pasar la verificación, independientemente de dónde vivas.

Nota Importante

Si tu nacionalidad o residencia es de un país restringido, el sistema solicitará un documento adicional en la etapa de verificación de identidad. Esto incluye una tarjeta de identificación válida o un permiso de residencia que confirme que vives en un país permitido.

2. Comprobación de Prueba de Identidad (POI)

En esta etapa, debes subir tu pasaporte o tarjeta de identificación.

Toma una foto del documento a través de la interfaz de Sumsub y luego sigue las instrucciones para completar la verificación fotográfica (Selfie/Comprobación de Vivacidad Avanzada).

Si tu documento fue emitido por un país restringido, se te pedirá de inmediato que subas un segundo documento que confirme tu residencia en un país permitido (como una identificación extranjera válida o permiso de residencia). Este paso es automático y necesario para continuar.

3. Prueba de Domicilio

En esta etapa, debes subir un documento que confirme tu dirección de residencia actual.

El documento debe:

Tener una antigüedad no mayor a 3 meses
Contener tu nombre completo, dirección de residencia (con país) y fecha de emisión

Opción Más Conveniente: Tarjeta de identificación o permiso de residencia que incluya tu dirección. Por ejemplo, muchas tarjetas de identificación vietnamitas muestran la dirección completa.

Reconocimiento Automático de Dirección: Si tu documento de identidad (permiso de residencia/tarjeta de residencia permanente, documento de identidad, etc.) contiene tu dirección, el sistema la reconocerá y aceptará automáticamente como comprobante de domicilio, ¡sin necesidad de documentos adicionales!

Documentos Alternativos: También se aceptan los siguientes:

Facturas de servicios públicos
Extractos bancarios
Documentos gubernamentales
Facturas de operadores móviles
Contratos de alquiler

Todos los documentos deben ser legibles y contener los campos necesarios.

Errores Comunes

Tiene más de 3 meses
No contiene todos los datos necesarios (por ejemplo, la página del pasaporte con el registro puede no tener la fecha de emisión)
Es irrelevante (por ejemplo, un comprobante de pago sin una dirección completa)

4. Cuestionario Individual

La etapa final. Primero, debes ingresar manualmente tu dirección residencial. Debe coincidir completamente con la que figura en el documento. Cualquier discrepancia (por ejemplo, en los nombres de calles o ciudades) puede conllevar a una verificación adicional.

Luego completa un breve cuestionario:

Información Laboral: Especifica tu área de empleo.
Volumen de Transacciones: Indica el volumen de operaciones previsto: cantidades aproximadas y número de operaciones por mes.

Verificación AML: El sistema realiza automáticamente verificaciones de cumplimiento. Si se detecta algún problema, tu solicitud será revisada manualmente.

Restricciones por País

Países Completamente Prohibidos

Los ciudadanos de estos países no pueden completar la verificación sin importar su lugar de residencia:

🇨🇳 China
🇺🇸 EE. UU.
🇮🇷 Irán
🇲🇲 Myanmar
🇰🇵 Corea del Norte

Países Restringidos (Requieren Prueba de Residencia)

Los ciudadanos de estos países solo pueden completar la verificación si proporcionan un permiso de residencia o documento de identidad de otro país no restringido. Esta verificación adicional ocurre durante la etapa de Prueba de Dirección.

Ver Lista Completa de Países Restringidos

🇦🇱 Albania

🇩🇿 Argelia

🇦🇲 Armenia

🇦🇴 Angola

🇦🇺 Australia

🇧🇾 Bielorrusia

🇧🇬 Bulgaria

🇧🇫 Burkina Faso

🇰🇭 Camboya

🇨🇲 Camerún

🇨🇮 Costa de Marfil

🇭🇷 Croacia

🇨🇬 Congo

🇨🇺 Cuba

🇪🇷 Eritrea

🇬🇼 Guinea-Bisáu

🇯🇴 Jordania

🇯🇵 Japón

🇭🇹 Haití

🇰🇪 Kenia

🇮🇳 India

🇮🇶 Irak

🇱🇦 Laos

🇱🇧 Líbano

🇱🇷 Liberia

🇱🇾 Libia

🇲🇱 Malí

🇲🇨 Mónaco

🇲🇿 Mozambique

🇳🇦 Namibia

🇳🇵 Nepal

🇳🇬 Nigeria

🇳🇮 Nicaragua

🇷🇺 Rusia

🇸🇬 Singapur

🇸🇴 Somalia

🇿🇦 Sudáfrica

🇸🇸 Sudán del Sur

🇸🇩 Sudán

🇸🇾 Siria

🇹🇿 Tanzania

🇾🇪 Yemen

🇿🇼 Zimbabue

🇺🇦 Ucrania

🇻🇪 Venezuela

Documentos Requeridos

Documentos de Identidad Principales

📘 Pasaporte

Válido y no vencido
Foto clara y legible
Toda la información visible

🆔 Documento de identidad

Emitido por el gobierno
Ambos lados si aplica
Imagen de alta calidad

Documentos adicionales (si se requiere)

🏠 Comprobante de domicilio

Documento con antigüedad no mayor a 3 meses
Debe incluir nombre completo y dirección
La fecha de emisión debe ser visible

📋 Permiso de residencia

Para ciudadanos de país restringido
Documento de residencia válido
De un país no restringido