Hướng dẫn xác minh KYC

KYC (Biết Khách Hàng Của Bạn) là một quy trình xác định người dùng cần thiết để tuân thủ các tiêu chuẩn an ninh tài chính quốc tế. Nó đảm bảo tính xác thực của danh tính người dùng và cung cấp bảo mật cho nền tảng.

Trang này chứa hướng dẫn đầy đủ về quá trình xác minh KYC.

Quá trình xác minh yêu cầu bắt buộc để truy cập vào thẻ ảo hoặc vật lý. Nếu không hoàn thành hết các giai đoạn KYC thành công, bạn sẽ không thể có được thẻ.

Các giai đoạn xác minh

1. Bảng câu hỏi địa lý

Trong giai đoạn đầu tiên, bạn cần chỉ định quốc gia cư trú của mình (nơi bạn thực sự sống) và quốc tịch.

Nếu bạn là công dân của một trong những quốc gia bị cấm hoàn toàn — Trung Quốc, Hoa Kỳ, Iran, Myanmar, hay Triều Tiên, bạn sẽ không thể vượt qua quá trình xác minh, bất kể bạn sống ở đâu.

Lưu ý quan trọng

Nếu quốc tịch hoặc nơi cư trú của bạn đến từ một quốc gia bị hạn chế, hệ thống sẽ yêu cầu một tài liệu bổ sung ở giai đoạn xác minh danh tính. Điều này bao gồm thẻ ID hợp lệ hoặc Sổ hộ khẩu xác nhận rằng bạn cư trú ở một quốc gia không bị cấm.

2. Kiểm tra chứng minh danh tính (POI)

Ở giai đoạn này, bạn cần tải lên hộ chiếu hoặc thẻ ID của mình.

Chụp một bức ảnh của tài liệu thông qua giao diện Sumsub, sau đó làm theo hướng dẫn để hoàn thành xác minh ảnh (Chụp selfie/ Kiểm tra sự sống nâng cao).

Nếu tài liệu của bạn được phát hành bởi một quốc gia bị hạn chế, bạn sẽ ngay lập tức được yêu cầu tải lên một tài liệu thứ hai xác nhận bạn cư trú ở quốc gia được phép (chẳng hạn như một ID nước ngoài hợp lệ hoặc Sổ hộ khẩu). Bước này là tự động và cần thiết để tiếp tục.

3. Chứng minh địa chỉ

Ở giai đoạn này, bạn phải tải lên một tài liệu xác nhận địa chỉ cư trú hiện tại của bạn.

Các tài liệu phải:

Không quá 3 tháng
Chứa đầy đủ họ tên, địa chỉ cư trú (bao gồm quốc gia) và ngày phát hành của bạn

Lựa chọn tiện lợi nhất: Thẻ ID hoặc giấy phép cư trú có chứa địa chỉ của bạn. Ví dụ, nhiều thẻ ID của Việt Nam hiển thị đầy đủ địa chỉ.

Nhận diện tự động địa chỉ: Nếu tài liệu danh tính của bạn (giấy phép cư trú/thẻ cư trú vĩnh viễn, thẻ ID, v.v.) chứa địa chỉ của bạn, hệ thống sẽ tự động nhận diện và chấp nhận nó làm chứng minh địa chỉ - không cần tài liệu bổ sung!

Tài liệu thay thế: Các tài liệu sau cũng được chấp nhận:

Hóa đơn tiện ích
Bảng kê ngân hàng
Tài liệu của chính phủ
Hóa đơn nhà mạng di động
Hợp đồng thuê nhà

Tất cả các tài liệu phải rõ ràng và có đầy đủ các trường cần thiết.

Lỗi phổ biến

Cũ hơn 3 tháng
Không chứa tất cả dữ liệu cần thiết (ví dụ, trang hộ chiếu có thể không có ngày phát hành)
Không liên quan (ví dụ, hóa đơn thanh toán không có đầy đủ địa chỉ)

4. Bảng câu hỏi cá nhân

Giai đoạn cuối cùng. Đầu tiên, bạn cần nhập địa chỉ cư trú của mình bằng tay. Nó phải hoàn toàn khớp với những gì được chỉ định trong tài liệu. Mọi sự khác biệt (ví dụ, trong tên đường phố hoặc thành phố) có thể dẫn đến việc yêu cầu xác minh bổ sung.

Sau đó điền vào một bảng câu hỏi ngắn:

Thông tin nghề nghiệp: Chỉ định lĩnh vực công việc của bạn.
Khối lượng giao dịch: Cho biết khối lượng giao dịch dự kiến — số dự kiến và số lượng giao dịch mỗi tháng.

Kiểm tra AML: Hệ thống tự động thực hiện các kiểm tra tuân thủ. Nếu phát hiện vấn đề, đơn đăng ký của bạn sẽ được xem xét thủ công.

Hạn chế quốc gia

Các quốc gia bị cấm hoàn toàn

Công dân của những quốc gia này không thể vượt qua quá trình xác minh bất kể nơi cư trú của họ:

🇨🇳 Trung Quốc
🇺🇸 Hoa Kỳ
🇮🇷 Iran
🇲🇲 Myanmar
🇰🇵 Triều Tiên

Các quốc gia bị hạn chế (Yêu cầu chứng minh cư trú)

Công dân của những quốc gia này được phép vượt qua xác minh chỉ khi họ cung cấp giấy phép cư trú hoặc thẻ ID từ nước khác, không bị hạn chế. Sự xác minh bổ sung này xảy ra trong giai đoạn Chứng minh địa chỉ.

Xem danh sách đầy đủ các quốc gia bị hạn chế

🇦🇱 Albania

🇩🇿 Algeria

🇦🇲 Armenia

🇦🇴 Angola

🇦🇺 Australia

🇧🇾 Belarus

🇧🇬 Bulgaria

🇧🇫 Burkina Faso

🇰🇭 Cambodia

🇨🇲 Cameroon

🇨🇮 Côte d'Ivoire

🇭🇷 Croatia

🇨🇬 Congo

🇨🇺 Cuba

🇪🇷 Eritrea

🇬🇼 Guinea-Bissau

🇯🇴 Jordan

🇯🇵 Japan

🇭🇹 Haiti

🇰🇪 Kenya

🇮🇳 India

🇮🇶 Iraq

🇱🇦 Laos

🇱🇧 Lebanon

🇱🇷 Liberia

🇱🇾 Libya

🇲🇱 Mali

🇲🇨 Monaco

🇲🇿 Mozambique

🇳🇦 Namibia

🇳🇵 Nepal

🇳🇬 Nigeria

🇳🇮 Nicaragua

🇷🇺 Russia

🇸🇬 Singapore

🇸🇴 Somalia

🇿🇦 South Africa

🇸🇸 South Sudan

🇸🇩 Sudan

🇸🇾 Syria

🇹🇿 Tanzania

🇾🇪 Yemen

🇿🇼 Zimbabwe

🇺🇦 Ukraine

🇻🇪 Venezuela

Tài liệu yêu cầu

Tài liệu danh tính chính

📘 Hộ chiếu

Hợp lệ và không hết hạn
Ảnh rõ ràng, có thể đọc được
Tất cả thông tin phải nhìn thấy

🆔 Thẻ ID

Thẻ ID do chính phủ cấp
Cả hai mặt nếu có thể
Ảnh chất lượng cao

Tài liệu bổ sung (Nếu cần)

🏠 Chứng minh địa chỉ

Tài liệu không cũ hơn 3 tháng
Phải bao gồm họ tên và địa chỉ đầy đủ
Ngày phát hành phải rõ

📋 Giấy phép cư trú

Dành cho công dân quốc gia bị hạn chế
Giấy phép cư trú hợp lệ
Từ quốc gia không bị hạn chế